Traditionelle Banken - Deutschland

Deutschland

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im deutschen Traditionelle Banken-Markt-Markt voraussichtlich etwa 136,40Mrd. € betragen.
Traditionelle Commercial Banking dominiert den Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 93,74Mrd. € im Jahr 2024.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen von Jahr 2024 bis 2029 eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2029) von 4,89% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 173,20Mrd. € im Jahr 2029 führt.
Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens China erwartet, nämlich 3.588,0Mrd. € im Jahr 2024.
Die traditionellen Banken in Deutschland befinden sich in einem stetigen Wandel, um den Herausforderungen der digitalen Transformation gerecht zu werden.

Schlüsselregionen: Deutschland, Vereinigtes Königreich, Frankreich, Japan, China

Definition:

Der traditionelle Markt für Retail- und Commercial-Banking bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, der eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen über Filialen und andere traditionelle Kanäle anbietet. Das Privatkundengeschäft konzentriert sich auf das Angebot von Finanzdienstleistungen für Privatkunden, wie z. B. Privatkredite, Spar- und Girokonten, Kreditkarten und Hypotheken. Das Commercial Banking hingegen bietet Finanzdienstleistungen für kleine und große Unternehmen an, darunter Darlehen, Kreditrahmen und andere speziell für Unternehmen entwickelte Finanzprodukte.
Der traditionelle Banking-Markt ist hart umkämpft und durch die Präsenz großer globaler Anbieter sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Diese Banken können auf eine lange Tradition im Dienste ihrer Kunden zurückblicken und verfügen über etablierte Beziehungen und ein tiefes Verständnis für die finanziellen Bedürfnisse ihrer Gemeinden. Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an und sind in der Lage, ihre Kunden persönlich zu beraten und zu unterstützen.
Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Sie stehen jedoch auch vor Herausforderungen wie erhöhtem Wettbewerb und sich ändernden Kundenpräferenzen, die die Notwendigkeit kontinuierlicher Verbesserung und Anpassung vorantreiben.
Insgesamt bietet der traditionelle Retail- & Commercial-Banking-Markt über etablierte und vertrauenswürdige Kanäle eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen und spielt weiterhin eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft.

Struktur:

Der Markt besteht aus zwei Segmenten:
Der traditionelle Einzelhandelsbankmarkt bezieht sich auf Finanzdienstleistungen, die an einzelne Verbraucher erbracht werden (z. B. persönliche Darlehen, Sparkonten, Girokonten, Kreditkarten, Hypotheken).
Der traditionelle Geschäftsbankenmarkt bezieht sich auf Finanzdienstleistungen, die an Unternehmen, einschließlich kleiner und großer Unternehmen, erbracht werden (Darlehen, Kreditlinien, andere speziell für Unternehmen konzipierte Finanzprodukte).

Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, den Wert der Einlagen, den Wert der Darlehen, die Kreditkartenzinseinnahmen, die Anzahl der Geldautomaten sowie die Anzahl der Bankfilialen.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist stark umkämpft und wird durch die Präsenz großer globaler Player sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen kontinuierlich nach Wegen, um ihre Angebote zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie Technologie nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus formen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Einzelhandels- und Geschäftsbankenmarkt und schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Player zur Anpassung.

Zu den wichtigen Akteuren in diesem Markt gehören Unternehmen wie die Industrial and Commercial Bank of China Ltd., JPMorgan Chase & Co. und HSBC Holdings.

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Markt

Region

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Währung

Analystenmeinung

In Deutschland hat sich der traditionelle Bankenmarkt in den letzten Jahren stark verändert, da die Kundenpräferenzen und das Marktumfeld sich weiterentwickelt haben.

Kundenpräferenzen: Die deutschen Verbraucher zeigen ein wachsendes Interesse an digitalen Bankdienstleistungen und nutzen vermehrt Online- und Mobile-Banking. Dieser Trend wird durch die Bequemlichkeit, den schnellen Zugriff auf Kontoinformationen und Transaktionen sowie die Möglichkeit, Bankgeschäfte von überall aus zu erledigen, vorangetrieben.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem deutschen Bankenmarkt ist die verstärkte Konkurrenz durch Fintech-Unternehmen und Online-Banken. Diese Unternehmen bieten innovative Lösungen und Dienstleistungen an, die traditionelle Banken unter Druck setzen, ihr Angebot zu modernisieren und kundenorientierter zu gestalten. Zudem führt die Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank dazu, dass traditionelle Banken nach alternativen Einnahmequellen suchen müssen.

Lokale Besonderheiten: In Deutschland ist das Vertrauen der Verbraucher in traditionelle Banken nach wie vor hoch, was dazu führt, dass viele Kunden trotz des Aufkommens von Fintech-Unternehmen und Online-Banken ihren Hausbanken treu bleiben. Die persönliche Beratung und der Service vor Ort spielen nach wie vor eine wichtige Rolle für viele deutsche Bankkunden.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Stabilität und das hohe Einkommensniveau in Deutschland unterstützen die Nachfrage nach Bankdienstleistungen. Gleichzeitig wirken sich regulatorische Anforderungen und die Niedrigzinspolitik auf die Rentabilität der traditionellen Banken aus, was zu Kostendruck und Restrukturierungen führen kann. ``` [Kurzer Einführungssatz]

Kundenpräferenzen: Die deutschen Verbraucher zeigen ein wachsendes Interesse an digitalen Bankdienstleistungen und nutzen vermehrt Online- und Mobile-Banking.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend auf dem deutschen Bankenmarkt ist die verstärkte Konkurrenz durch Fintech-Unternehmen und Online-Banken.

Lokale Besonderheiten: In Deutschland ist das Vertrauen der Verbraucher in traditionelle Banken nach wie vor hoch, was dazu führt, dass viele Kunden trotz des Aufkommens von Fintech-Unternehmen und Online-Banken ihren Hausbanken treu bleiben.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die wirtschaftliche Stabilität und das hohe Einkommensniveau in Deutschland unterstützen die Nachfrage nach Bankdienstleistungen. ```

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.